Module 07 — Crédits & Gestion des Dettes Clients

Audience : Agents Customer Success & Commerciaux
Objectif : Aider les clients à enregistrer des ventes à crédit, suivre les paiements et gérer les dettes en cours.

1. Qu'est-ce qu'un Crédit dans SmartSell ?

Un crédit est une vente où le client prend les marchandises immédiatement et paie plus tard. SmartSell enregistre le montant total dû, les paiements partiels effectués et le solde restant — le tout lié au client par numéro de téléphone.

Les crédits sont spécifiques à une succursale — chaque succursale gère son propre carnet de crédits.

2. Enregistrer une Vente à Crédit

Les crédits sont créés depuis l'écran POS, pas depuis la liste des crédits.

Étapes :
1. Ouvrir le POS pour la succursale concernée
2. Ajouter tous les articles au panier normalement
3. Au lieu d'appuyer sur Encaisser, appuyer sur Crédit
4. La fenêtre Crédit s'ouvre — remplir :
- Téléphone du client (obligatoire — c'est ainsi que SmartSell identifie le client)
- Nom du client (optionnel mais recommandé)
- Conditions de crédit (optionnel — ex. « Payer avant fin du mois »)
- Calendrier de paiement (optionnel)
5. Appuyer sur Valider

Le crédit est enregistré et la dette du client est sauvegardée. Le panier est vidé.

Note Agent : Le numéro de téléphone du client est obligatoire pour les crédits. Sans lui, le crédit ne peut pas être créé. Si le client refuse de donner son numéro, le caissier doit traiter la transaction comme une vente classique en espèces ou carte, ou ne pas la finaliser.

Note hors ligne : Les crédits peuvent être créés quand le POS est hors ligne. Ils sont stockés localement et synchronisés avec le serveur dès que la connexion internet est rétablie, comme les ventes ordinaires.

3. Voir la Liste des Crédits

Depuis l'Écran de Détail du Commerce, appuyer sur la carte KPI Crédits Non Payés en haut, ou naviguer vers Crédits depuis le menu du commerce.

Si le commerce a plusieurs succursales, un sélecteur de succursale apparaît d'abord — appuyer sur la succursale dont vous souhaitez voir les crédits.

L'écran Liste des Crédits affiche tous les crédits avec des filtres :

Filtre par statut

Filtrer les crédits par leur statut actuel :

Cartes de crédit

Chaque carte dans la liste affiche :
- Numéro de référence du crédit
- Nom du client
- Montant total du crédit
- Montant déjà payé
- Solde restant
- Badge de statut
- Date de création du crédit

Appuyer sur une carte de crédit pour ouvrir son détail complet.

4. Écran de Détail du Crédit

L'Écran de Détail du Crédit donne la vue complète d'un crédit individuel :

Section Client

• Nom du client
• Numéro de téléphone
• Email (si enregistré)
• Date de création du crédit

Récapitulatif Financier

• Montant total du crédit
• Total payé à ce jour
• Solde restant

Section Articles

• Liste des produits inclus dans le crédit
• Quantité et prix unitaire de chaque article

Historique des Paiements

Chaque paiement enregistré sur ce crédit est listé avec :
- Montant payé
- Mode de paiement (espèces, carte ou mobile)
- Date du paiement
- Nom de l'employé qui l'a enregistré

5. Enregistrer un Paiement sur un Crédit

Quand un client vient rembourser sa dette (en totalité ou partiellement) :

1. Ouvrir l'Écran de Détail du Crédit pour le crédit de ce client
2. Appuyer sur Ajouter un Paiement
3. Une fenêtre apparaît avec :
   - Montant (obligatoire — saisir le montant que le client paie maintenant)
   - Mode de paiement (espèces, carte ou mobile)
4. Appuyer sur Enregistrer

Le paiement est enregistré, le montant payé se met à jour et le solde se recalcule automatiquement.

Si le paiement couvre entièrement le solde, le statut du crédit passe automatiquement à Payé.

Note Agent : Un client peut effectuer plusieurs paiements partiels dans le temps. Chacun est enregistré séparément et visible dans l'historique des paiements. Cela donne au propriétaire du commerce une chronologie claire de quand et combien a été payé.

Validation : Le champ montant doit être un nombre supérieur à zéro. Si une lettre est saisie ou si le champ est vide, une erreur s'affiche et le paiement n'est pas enregistré.

6. Explication des Statuts de Crédit

Note Agent (support) : Si un client dit « j'ai marqué un crédit comme payé par erreur », il doit contacter le support. Les changements de statut comme Irrécupérable et Payé sont des actions intentionnelles — les annuler nécessite une intervention administrative.

7. Rechercher le Crédit d'un Client

La Liste des Crédits ne dispose pas actuellement d'une barre de recherche par nom de client sur mobile. Pour trouver le crédit d'un client spécifique :
1. Filtrer par statut pour réduire la liste
2. Faire défiler les crédits — ils sont triés du plus récent au plus ancien
3. Chercher le nom du client ou son numéro de téléphone sur les cartes de crédit

Note Agent : Pour les commerces avec de nombreux crédits, le portail web offre des outils de recherche et de filtre plus puissants. Dirigez les clients à fort volume vers la gestion des crédits depuis le portail web.

8. Scénarios Courants de Crédit

Résumé

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